人生を豊かにするマネープランは建物とよく似ています

<1ST > まずは土台となる「保障」の確認
マネープランにおいて、1階部分にあたるのが「保障」です。
・ 現在、お持ちの保険にどのような保障がついているか。
・ 支払った保険料に対し、充分なリターンが見込める保障内容か。
・ 同等もしくはより良い保障内容で、より月々の支払額を減らせる商品があるか。
などの確認を丁寧にしていきます。
もちろん、そのままでよいものはそのままで。
しかし、特に掛け捨て保険などは各保険会社が切磋琢磨し、日々より安く、より保障内容の充実した新商品が発売されています。
また、年齢やライフプランの変化によって、必要な保障の優先度は変わっていきます。
保障内容を定期的に見直す習慣をつけることで、保険を賢く利用することができるのです。
「保障」をしっかり確認することが、安心な人生を歩む土台となります。
<2ND > ずっと豊かに生きるための「積立」
2階部分にあたるのが「積立」です。
人生100年時代となり、事故や病気などの万が一のことが起きるリスクと同時に、長生きするリスクも考えなければならない時代になりました。
未来のことは誰にもわかりません。
人生で何が起きても大丈夫なように備えることが大切です。
さらに「積立」は自分だけでなく、大切なご家族やお子様にも豊かさをもたらしてくれます。
人生を安心して豊かに生きるために、「積立」の上手な活用方法をご提案いたします。
<3RD > 今よりもっと豊かになるための「投資」
3階部分が「投資」です。
実際の建物と同じで、半分は屋上にするなど、多少の遊びを試してみることも可能な部分です。
株・投資信託・為替取引・不動産・コモディティなどの投資経験も豊富なファイナンシャルプランナーが、世界的な経済状況も勘案しながら、お客様に最適な運用方法をご提案いたします。
ハイリスク・ハイリターンを狙う「投機」や「ギャンブル」ではなく、長期的に安定した運用を行う「投資」が、リスクを最小限に抑えつつ、確実な利益を育んでくれます。
より豊かな人生のために、賢く「投資」も利用していきましょう。